令和5年度 ITパスポート 問30 解説
犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために，金融機関などが実施する取組を表す用語として，最も適切なものはどれか。
- アAML（Anti-Money Laundering）
- イインサイダー取引規制
- ウスキミング
- エフィッシング
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正解 アAML（Anti-Money Laundering）
要点AMLは犯罪収益の資金洗浄（マネーロンダリング）を防ぐ取組
解説
AML（Anti-Money Laundering）は、犯罪で得た資金の出所を隠して正当な資金に見せかけるマネーロンダリングを防ぐため、金融機関などが行う本人確認や取引監視などの取組です。
- イ：インサイダー取引規制は、未公表の重要事実を知った者による株式売買を禁じる規制なので誤り。
- ウ：スキミングはカードの磁気情報を不正に読み取る犯罪なので誤り。
- エ：フィッシングは偽サイトなどでIDやパスワードをだまし取る詐欺なので誤り。